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「股票杠杆怎么申请」向不特定公众募集配资资金或涉非法吸收公众存款罪

2019-10-07 股票配资 评论 阅读
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配资,文体来讲,是指配资方借钱给顾客进行炒股、炒期货等。

目前为止来说,配资包括场外配资和场内配资两种状况。

场外配资,是指证券的融资融券的业务,即向顾客出借资金供其买入股票或者出借股票供其卖出,并收取担保物的经营管理娱乐活动,中国证监会发布的《证券融资融券业务管理必要》对场外配资有严苛的礼制。

场内配资,是比较场外配资的一个基本概念,是指未取得任何业务许可证发牌的中小企业或一个人,涉嫌超越业务范围从事以公司股票/期权买卖为目标的资金贷款的业务。

其本质为,配资方与顾客达成协议,以顾客利息基础上,向顾客提供一定位数的资金供其进行炒股、炒期货等 股票杠杆怎么申请融资娱乐活动,借此收取贷款费、利息等开销。在这其中,配资方一般来说采取的是母女帐户的类似于方式,顾客投入资金,使用配资方提供的子帐户,配资方通过设封锁线、强行平仓线等方法对买卖帐户实行可能性控制,确保自身的资金安全性。

从以上的介绍,大约可以看出配资的实质上可以看成一种贷款行为。

有贷款的关系,利息方(配资方)就必需有私人企业。

从目前为止来看,

私人企业主要有下述几种方法:

第一,配资方(一般来说为该公司)大股东的自有资金;

第二,贷款;

第三,石竹信托方案;

第四,P2P的平台或社会上“标会”。

按照私人企业整体是否为特定人进行划分,上述第一、二、三属于向特定人募集配资资金,而第四种方法则可能属于向不特定公众募集资金。

对于向不特定公众募集配资资金的行为,则可能涉嫌非法吸收公众存款罪。

比如说:

非法吸收公众存款罪,是指违反国家所金融管理立法明确规定,向全社会(包括的单位和一个人)吸收资金,扰乱国际金融社会秩序的行为。

最高院颁布的《关于案件非法筹资案件明确应用立法若干难题的解释》(下称《解释》)明确规定了非法吸收公众存款罪的四个行为人,即

“违反国家所金融管理立法明确规定,向全社会(包括的单位和一个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个前提的,除刑事诉讼法另有明确规定的之外,应当认定为刑事诉讼法第176条 股票杠杆怎么申请明确规定的‘非法吸收公众存款或者容许吸收公众存款’:

(1)予以有关机构违法批准或者借用合法经营的方式吸收资金;

(2)通过新闻媒体、推介会、散发传单、短信等途径向社会上公开发表政治宣传;

(3)承诺在一定期限以通货、器物、股份 股票杠杆怎么申请等方法还本付息或者给付回报;

(4)向全社会即社会上不特定单纯吸收资金。未向社会上公开发表政治宣传,在家人或者的单位外部针对特定单纯吸收资金的,不属于非法吸收或者容许吸收公众存款。”

也就是说,上述四个特点可阐述为非法性、公开性、利诱性和不特定性。

由于违法成立的银行也可能成为非法吸收公众存款罪的犯罪行为整体,非法性并不是构成该罪的关键性。另外,张明楷讲师认为,从实质考虑,在出资者具有不特定性的只能,公开发表与否,也不是决定非法吸收公众存款行为是否破坏国际金融社会秩序的关键性(参见张明楷《法学》第五版P779)。

因此,是否“向不特定公众募集资金”以及是否存在“保本付息承诺”是认定是否构成非法吸收公众存款罪的关键性元素。

在配资步骤中,如果采取线上P2P的平台或者线下社会上“标会”的方式,则可能具备上述两个认定构罪的关键性元素:

首先,通过线上P2P的平台或者线下社会上“标会”等方 股票杠杆怎么申请式募集资金,资金主要来自不特定的投资者,资金到配资方处大部份会形成“资金池”,这样才能为配资方进行配资娱乐活动提供资金上的风险。

其次,一般来说来说,这种向不特定公众募集配资资金的方法,配资方大都市承诺在一定期限给付相应的贷款,而自身只是从配资步骤赚取贷款差。所以,目前为止看来,这种方式也符合非法吸收公众存款罪“承诺保本付息”的特点。

除此之外,上述《解释》第二条列举了十一种要“以非法吸收公众存款罪”有罪处罚的行为,其中第九项就是“以交由理财的方法非法吸收资金”。配资行为虽然实质是一种贷款的关系,资金帐户由顾客自己操作,但由于配资方一般来说具有强行平仓权,配资行为存在被认定为属于“交由理财”方法的可能,向不特定公众募集配资资金则可能被认定为“以交由理财的方法非法吸收资金”

因此,从也就是说讲,配资资金如果是向不特定公众募集而来,则可能涉嫌非法吸收公众存款罪。

二、

以赵某某被判非法吸收公众存款罪一案为例【案号:(2017)浙0102刑初391号】,在本案中,法庭经案件查清“被告赵某某在予以主管部门机构批准的只能,借助温州市政协宁波魏文成华商(旧址温州市街区丹江路346号钱塘江时期公寓楼1幢1一组1401室,下述简称魏文成华商)理事身分,通过口耳相传、承诺保本付息的方式,在魏文成华商以及其他社会上核心成员间以期权配资工程项目为名向不特定单纯吸收存款,至2013年10月,被告赵某某共向徐某、罗某1等10余名不特定单纯吸收存款港币(下述币种同)3663万元,造成伤亡3402.927万元。”法庭以非法吸收公众存款罪判处赵某某徒刑四年,并处罚金十万元。

除此之外,(2017)冀04刑终428号《刑事裁定书》也是类似的判决。

综上,无论从也就是说还是从司法机关实践出发,场内配资无论采取线上方法还是线下方法,如果存在向不特定公众募集资金并作出“保本付息”承诺的行为,则可能涉嫌非法 股票杠杆怎么申请吸收公众存款罪。

以上是笔者根据法规,结合司法机关实践对“向不特定公众募集配资资金”的刑事法律可能性所进行的梳理,以求对维护涉案的权益和司法独立作出有益于的重大贡献。

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